2003.10.13 工商時報
「我們現在很少自稱是壽險業務員,在國泰金控下,我們是全方位理財規劃人員!」擁有十張證照的歐家琳,從銀行跳槽到國泰人壽,在國泰金架構下找到成就感、信心及未來的藍圖,她期許自己在年底前就能升任區主任。
輔大法文系及國貿系雙學位畢業的歐家琳,其實在大學時還不確定自己究竟要什麼,畢業後考上銀行行員,自此走上金融的道路,在銀行裡,歐家琳接受理財專員訓練,更對金融理財有進一步的興趣,恰巧國泰人壽提供金融專業人員的培訓機會,因此歐家琳在九十一年八月進入國壽。
「我希望走管理階層,將證照與市場服務經驗結合!」歐家琳現在擁有壽險業務員、產險業務員、投資型保單、外匯人員、授信人員、信託、理財規劃人員、高級業務員、投信投顧人員、銀行內控等十張專業證照,她也很感謝國壽支持員工去報告證照,現在歐家琳的下一步就是將專業知識結合市場行銷,逐步走上高階管理之路。
以前在銀行是等著客戶上門,現在歐家琳必須主動找上客戶,歐家琳說:「一開始也會很緊張,但我立場堅定,就是誰能提供比國泰金控更好的商品?」歐家琳認為在金控架構下,基金、房貸、信用卡、保險什麼都能推銷,成為真正全方位理財規劃人員。
每天都要拜訪八位客戶的歐家琳,有些時候是透過服務公司原有的客戶,來增進業務,有些時候也要自己開發客源,對於行銷及拉近與客戶的關係,歐家琳學著察顏觀色,例如對一些喜歡購物、換贈品的媽媽族群,歐家琳就先推薦國泰銀行與SOGO的聯名卡;如果客戶有新房子,就推薦房貸。
歐家琳認為國泰金控的商品極具競爭力,如房貸利率不僅具吸引力,還附贈火險及地震險,歐家琳說:「商品很有競爭力,怕的是自己不敢站出去說我們的商品比較好!」因此,歐家琳每次都很有自信的向客戶推薦國泰金控的商品,越做越有信心。
歐家琳的座右銘就是:「敢想、敢說、敢做!」她說這是國泰金董事長蔡宏圖對大家說的話,但也是她開始行銷後,覺得最貼切的話,所以總是拿來鞭策自己勇敢去說出自己的夢想,然後去實現。